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SCPI: une performance moyenne supérieure à 11% en 2010 scpi mode d'emplois fonctionnement reduction d'impot
Le rendement moyen des SCPI s'élevait à 5,63 % en 2010, alors que leur performance moyenne totale (rendement + évolution du prix de la part) atteignait 11,15 %. Les SCPI « cumulent à la fois les attraits de l'immobilier, valeur refuge par excellence dans un contexte d'incertitudes sur la nature de la reprise économique en 2011, et ceux de l'intermédiation, gage de professionnalisme et d'optimisation dans la gestion des intérêts des investisseurs », résume Arnaud Dewachter, Délégué général de l'Association française des Sociétés de Placement Immobilier (ASPIM). Quarante ans après leur création, les SCPI n'ont jamais suscité à ce point l'intérêt des investisseurs. 2010 constitue une année historique avec un total de 2,46 milliards d'euros collectés. Au 31 décembre 2010, la capitalisation des SCPI se montait à 22,3 milliards d'euros (+18 % par rapport au 31 décembre 2009). Au 31 décembre 2010, vingt-trois groupes géraient 138 SCPI représentant une capitalisation de 22,31 milliards d'euros note l'Association française des Sociétés de Placement Immobilier (ASPIM). Les SCPI préférées des souscripteurs : fiscales et classiques Deux catégories de SCPI ont séduit en 2010 : les SCPI « classiques » qui ont collecté un total de 1,50 milliard d'euros à elles seules, et les SCPI « Scellier » qui culminent à 920 millions d'euros. Les SCPI classiques représentent la plus forte capitalisation des SCPI. Les SCPI fiscales (principalement les SCPI Scellier) ont également connu un vif succès en 2010. Elles représentaient fin 2010 la troisième plus forte capitalisation derrière les SCPI classiques et les SCPI murs de magasins. Le rendement et l'évolution des parts représentent un gain moyen de 11,15 % En 2010, les SCPI ont confirmé leur statut de produit de rendement avec un taux annuel moyen de 5,63% servi aux associés. Si on ajoute l'évolution du prix de la part, la performance globale moyenne s'élève à 11,15 % toutes catégories de SCPI confondues. Selon les différentes grandes catégories de SCPI les performances moyennes globales (rendement+ évolution du prix de la part) vont de 9,13 % pour les SCPI de plus -value à 11,36 % pour les SCPI classiques diversifiées. Définition des catégories de SCPI : -Les classiques diversifiés : elles sont spécialisées en immobilier d'entreprise. Une très grande partie de leur patrimoine est composé de bureaux. -Les géographiques : On regroupe sous cette appellation les SCPI investies principalement en régions (SCPI régionales) ou hors de France (SCPI internationalement diversifiées), dont le patrimoine est géographiquement concentré et pour lequel le gestionnaire a développé une grande expertise du secteur concerné. -Les murs de magasins : le patrimoine est principalement composé de commerces (de détail, « pieds d'immeuble », ou de plus grandes surfaces, petits centres commerciaux) et dont la rentabilité est généralement élevée. -Les SCPI de revenus : Comme l'indique leur nom, elles sont orientées vers la distribution de revenu régulier aux associés. -Les SCPI de plus-value : La politique du gestionnaire peut consister à ne pas maximiser la distribution des revenus (par exemple par des travaux de rénovation qui pèsent sur le résultat annuel de la société) de façon à privilégier la valorisation à plus long terme du patrimoine. -Les SCPI fiscales : Elles sont principalement investies en immobilier d'habitation, appartements et maisons individuelles, neufs ou à rénover. Elles s'inscrivent dans des dispositifs législatifs et fiscaux dont les pouvoirs publics sont les initiateurs. A ce jour, seules les SCPI «Malraux» et «Scellier» sont ouvertes à la souscription. (Source : ASPIM). Articles les Echos 02/2011 |
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La loi scellier 2012
La Loi Scellier est un signal très fort donné par le gouvernement au marché de l'immobilier locatif et aux investisseurs désireux de se constituer un parc locatif, et de se générer des revenus complémentaires, sous la forme d’une très forte réduction d'impôt.
Cette réduction est de 13% à 21% du montant de l’investissement est plafonné à 300 000€ et sera lissée sur 9 ou 15 ans.
Pour bénéficier de la réduction d’impôt il faudra louer le bien non meublé à un locataire qui en fera sa résidence principale.
Vous pouvez profiter des avantages accordés par la loi Scellier en achetant un logement neuf ou en l’état futur d’achèvement.
La réduction Scellier est calculée sur le prix d’achat du logement retenu pour sa fraction inférieure à 300 000€.
Il faut distinguer les logements BBC (bâtiments basse consommation) et les logements non BBC
La réduction d’impôt de la loi Scellier peut être répartie sur 9 ans et vous donnera droit à une réduction de 13% du prix de revient pour un logement BBC acquis ou construits en 2012.
Pour bénéficier de la loi Scellier, vous avez le choix entre 2 options fiscales :
- La loi Scellier classique, en secteur libre : vous vous engagez à louer votre logement acquis pendant 9 ans minimum en respectant un plafond de loyer pour le locataire. (Zone a, a bis, b ou c), soit 13% de réduction d’impôt.
- La loi Scellier social ou loi Scellier intermédiaire: vous mettez le logement en location pendant 15 ans minimum et dès le départ vous vous engagez à respecter un plafond de loyer et un plafond de ressources pour le locataire. Soit une réduction d’impôt de 21 %. (Zone a ou b)
En plus de la réduction d’impôt, la loi Scellier en secteur intermédiaire vous donne droit à une déduction spécifique de 30% sur les revenus fonciers de l’opération. |
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